在纽约州，倒闭的加密货币交易所FTX的创始人萨姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)因欺诈而受审，司法部长指控另外三家知名加密货币企业向客户撒谎。由Winklevoss双胞胎Cameron和Tyler经营的加密货币交易所Gemini，以及加密货币贷款机构Genesis及其母公司Digital Currency Group被指控给数十万投资者造成了总计11亿美元的损失。

　　今天提起的民事诉讼涉及一个名为Gemini Earn的项目，该项目向客户推销的是一种安全可靠的方式，可以获得加密货币持有的利息(高达8%)。Gemini客户承诺的资产被集中起来，交给了加密货币贷款机构Genesis，后者将这些资产借给了大型机构，并返还了一部分利润。

　　交易平台Swan Bitcoin的首席执行官科里·克里普斯滕(Cory Klippsten)表示，这些加密服务被定位为“取代银行的更好形式的储蓄账户”。“不管你是否使用这种语言，这就是人们理解这些平台的方式。”但纽约州总检察长称，Earn项目的风险远比市场宣传的要大得多。诉状称，Gemini从项目一开始就意识到，捷恩斯发放的贷款是高风险的，而且集中在少数第三方手中——尤其是FTX的兄弟公司Alameda Research，该公司一度占捷恩斯贷款总额的60%。如果捷恩斯的任何一个大债权人出现债务违约，捷恩斯的客户就会失去他们投资的资金。

　　你瞧，当捷恩斯在2022年11月陷入FTX反弹，并在两个月后被迫申请破产时，Gemini Earn的客户失去了大约9亿美元的资金。

　　今年1月，美国证券交易委员会(sec)就Gemini Earn计划对Gemini和Genesis提起了诉讼，美国金融监管机构称该计划相当于未注册证券发行。但纽约州总检察长提出的指控范围更广。

　　司法部长称，虽然Gemini未能提醒客户注意他们的风险敞口，但Genesis和DCG未能评估其发放的贷款的质量，然后试图隐瞒在2022年中期发生的损失，当时对冲基金Three Arrows Capital和另一家规模较小的交易对手违约了11亿美元的贷款。不久之后，DCG首席执行官巴里·希尔伯特和创世纪首席执行官迈克尔·莫罗，都被列为被告，被指控对创世纪的财务状况做出误导性的公开声明。

　　“这些加密货币公司对投资者撒谎，试图隐瞒超过10亿美元的损失，结果是中产阶级投资者蒙受了损失，”纽约州总检察长莱蒂夏·詹姆斯(Letitia James)在一份声明中说。“辛勤工作的纽约人和全国各地的投资者损失了超过10亿美元，因为他们被灌输了明目张心的谎言，即如果他们把钱投资于Gemini Earn，他们的钱将是安全的，而且会增长。”

　　双子座没有回复置评请求，但在X(前身为Twitter)上的一篇文章中表示，它“期待着为自己辩护”。Genesis和DCG均未回复置评请求。

　　针对这三人提起的诉讼是今年美国针对加密公司提起的一系列民事诉讼中的最新一起。今年2月，美国证券交易委员会与另一家交易所Kraken达成和解，后者同意停止一项让美国客户能够通过锁定加密货币获得奖励的服务。该监管机构还向加密货币公司Paxos发出警告，称其打算对其BUSD稳定币提起诉讼，SEC声称这是一种证券，因此需要遵守证券法规。今年6月，监管机构连续几天对币安(Binance)和Coinbase两家交易所提起诉讼，指控它们违反了证券法。

　　一系列加密货币创始人也发现自己被拘留了。Bankman-Fried于去年12月被捕，加密贷款机构Celsius的Alex masinsky于今年7月被捕，三箭资本(Three Arrows Capital)的Su Zhu于今年9月被捕。

　　在提起诉讼时，司法部长试图阻止Gemini、Genesis和DCG在纽约开展业务，新闻稿称，并“赔偿所有被欺诈的投资者，并收回所有非法所得”。但这起诉讼的影响可能也会蔓延到加密行业的其他领域。

　　加密资产管理公司Ikigai Asset Management的创始人特拉维斯·克林(Travis Kling)推测，这起案件可能会导致备受期待的比特币交易所交易基金(etf)的批准推迟，这是一种金融工具，允许普通人通过他们的常规股票经纪人投资比特币。另一家DCG的子公司Grayscale也在等待批准的公司之列。但克林表示，“很难想象第一个比特币ETF(将来自Grayscale)”，因为针对其母公司的这些指控尚未解决。

　　对加密货币持怀疑态度的评论员斯蒂芬?迪尔(Stephen Diehl)表示，考虑到DCG通过各种风险投资与加密货币圈纠缠在一起的程度，定罪和巨额罚款也可能产生二级效应，在这个关键时刻很难预测。“这是一家大型控股公司，与美国加密行业的很大一部分都有联系，”迪尔说。“这是加密货币中心的一个巨大代言人。”

　　与此同时，针对加密货币行业成员采取进一步执法行动的前景迫在眉睫。Klippsten说:“最后的结果还没有落下。”“除非离岸、不受监管和不透明的加密业务被绳之以法，否则我认为它不会停止。”